מה זאת השקעה אקטיבית?
בניהול אקטיבי מנסים לבחור ניירות, משקלים או תזמון כדי להשיג מטרה מסוימת או להכות מדד. זה יכול להיעשות על ידי מנהל קרן או משקיע. יש עלויות, סיכונים ואתגר עקביות. המטרה היא להבין את ההבדל, לא להכריז שאחד תמיד טוב יותר.
דוגמה מהחיים
שתי קרנות באותו תחום יכולות להיות שונות: אחת עוקבת אחרי מדד, ואחת נותנת למנהל לבחור חברות.
מילים שכדאי להכיר
- הקצאת נכסים: החלטה כמה מהכסף יהיה בכל סוג נכס, למשל מניות, אג״ח ומזומן
- פיזור: חלוקת הכסף בין כמה מקומות כדי לא להיות תלויים בדבר אחד
- אג״ח: הלוואה שמשקיע נותן למדינה או לגוף אחר לפי תנאים מוגדרים
- קרן: הסכום המקורי שקיבלנו, חסכנו או השקענו
- מדד: רשימה עם כללים שמודדת קבוצה של נכסים
- ETF: קרן שנסחרת בבורסה ומחזיקה סל נכסים או עוקבת אחרי מדד
מה עושים בפועל?
- כתבו מטרה ותאריך משוער לשימוש בכסף.
- בדקו כמה ירידה אתם מסוגלים לשאת כלכלית, לא רק רגשית.
- פתחו מסמך מוצר ובדקו אחזקות, פיזור, דמי ניהול, מטבע ומיסוי.
- קבעו מראש כללי הפקדה, בדיקה ואיזון כדי לא להחליט מתוך פחד או FOMO.
השיעור הופך לאינטראקטיבי מיד כשהעמוד נטען.