מה זאת השקעה פסיבית?
השקעה פסיבית בדרך כלל מנסה לקבל את תשואת השוק או מדד מסוים במקום לבחור באופן פעיל מי תהיה המניה המנצחת הבאה. היא לא ׳לא לעשות כלום׳ — עדיין צריך לבחור חשיפה, להבין סיכון, עלויות ומיסוי.
דוגמה מהחיים
קרן שעוקבת אחרי מדד רחב לא מחליפה מניות לפי ניחוש יומי של מנהל, אלא עוקבת אחרי כללי המדד.
מילים שכדאי להכיר
- הקצאת נכסים: החלטה כמה מהכסף יהיה בכל סוג נכס, למשל מניות, אג״ח ומזומן
- פיזור: חלוקת הכסף בין כמה מקומות כדי לא להיות תלויים בדבר אחד
- אג״ח: הלוואה שמשקיע נותן למדינה או לגוף אחר לפי תנאים מוגדרים
- קרן: הסכום המקורי שקיבלנו, חסכנו או השקענו
- מדד: רשימה עם כללים שמודדת קבוצה של נכסים
- ETF: קרן שנסחרת בבורסה ומחזיקה סל נכסים או עוקבת אחרי מדד
מה עושים בפועל?
- כתבו מטרה ותאריך משוער לשימוש בכסף.
- בדקו כמה ירידה אתם מסוגלים לשאת כלכלית, לא רק רגשית.
- פתחו מסמך מוצר ובדקו אחזקות, פיזור, דמי ניהול, מטבע ומיסוי.
- קבעו מראש כללי הפקדה, בדיקה ואיזון כדי לא להחליט מתוך פחד או FOMO.
השיעור הופך לאינטראקטיבי מיד כשהעמוד נטען.