מה זה ETF?
ETF היא קרן סל שנסחרת בבורסה. הקרן יכולה להחזיק סל של מניות, אג״ח או נכסים אחרים לפי מדיניות מוגדרת. חלק מקרנות הסל עוקבות אחרי מדד, אבל לא כל ETF זהה ולא כל ETF בהכרח פשוט או מפוזר.
דוגמה מהחיים
במקום לקנות מאות מניות אחת־אחת, קרן סל שעוקבת אחרי מדד יכולה לספק חשיפה לסל דרך נייר אחד.
מילים שכדאי להכיר
- הקצאת נכסים: החלטה כמה מהכסף יהיה בכל סוג נכס, למשל מניות, אג״ח ומזומן
- פיזור: חלוקת הכסף בין כמה מקומות כדי לא להיות תלויים בדבר אחד
- אג״ח: הלוואה שמשקיע נותן למדינה או לגוף אחר לפי תנאים מוגדרים
- קרן: הסכום המקורי שקיבלנו, חסכנו או השקענו
- מדד: רשימה עם כללים שמודדת קבוצה של נכסים
- ETF: קרן שנסחרת בבורסה ומחזיקה סל נכסים או עוקבת אחרי מדד
מה עושים בפועל?
- כתבו מטרה ותאריך משוער לשימוש בכסף.
- בדקו כמה ירידה אתם מסוגלים לשאת כלכלית, לא רק רגשית.
- פתחו מסמך מוצר ובדקו אחזקות, פיזור, דמי ניהול, מטבע ומיסוי.
- קבעו מראש כללי הפקדה, בדיקה ואיזון כדי לא להחליט מתוך פחד או FOMO.
השיעור הופך לאינטראקטיבי מיד כשהעמוד נטען.