מדד הוא לא תמיד פיזור מלא
מדד יכול להכיל הרבה חברות ועדיין להיות מרוכז במדינה, בענף או בכמה חברות ענק. לכן לא סופרים רק כמה שמות יש במדד — בודקים מה המשקלים והחשיפות בפועל. שתי קרנות עם אותו מספר חברות יכולות לתת פיזור שונה מאוד אם אחת נשענת בעיקר על אותו שוק או אותו סוג עסק.
דוגמה מהחיים
קרן עם 100 מניות טכנולוגיה עדיין יכולה להיות מרוכזת מאוד בטכנולוגיה
מילים שכדאי להכיר
- פיקדון: כסף שמפקידים בבנק לתקופה ובתנאים שנקבעו מראש
- פיזור: חלוקת הכסף בין כמה מקומות כדי לא להיות תלויים בדבר אחד
- אג״ח: הלוואה שמשקיע נותן למדינה או לגוף אחר לפי תנאים מוגדרים
- קרן: הסכום המקורי שקיבלנו, חסכנו או השקענו
- מדד: רשימה עם כללים שמודדת קבוצה של נכסים
מה עושים בפועל?
- כתבו מטרה ותאריך משוער לשימוש בכסף.
- בדקו כמה ירידה אתם מסוגלים לשאת כלכלית, לא רק רגשית.
- פתחו מסמך מוצר ובדקו אחזקות, פיזור, דמי ניהול, מטבע ומיסוי.
- קבעו מראש כללי הפקדה, בדיקה ואיזון כדי לא להחליט מתוך פחד או FOMO.
השיעור הופך לאינטראקטיבי מיד כשהעמוד נטען.