מס על השקעות בישראל — התמונה הבסיסית
כאשר השקעה מייצרת רווח ממומש, דיבידנד, ריבית או הכנסה אחרת, עשוי לחול מס לפי סוג הנכס, ההכנסה, זהות המשקיע והדין. בישראל קיימים גם כללים לקיזוז הפסדים במקרים מסוימים. השיעורים והחריגים משתנים, ולכן ביזו לא מציג שיעור אחד כאילו הוא מתאים לכל מצב.
דוגמה מהחיים
קניתם נייר ומחירו עלה אבל לא מכרתם. זה שונה מרווח שמומש במכירה, וגם אופן הניכוי יכול להיות שונה בין גופים ומוצרים.
מילים שכדאי להכיר
- דיבידנד: כסף שחברה מחלקת לבעלי מניות לפי החלטתה
- הכנסה: כסף שנכנס מעבודה, עסק, קצבה או מקור אחר
- ריבית: המחיר של שימוש בכסף לאורך זמן, או התשלום שמקבלים על חיסכון מסוים
- תשואה: כמה השקעה הרוויחה או הפסידה ביחס לסכום שהושקע
- מינוף: שימוש בכסף שאול כדי להגדיל פעולה או השקעה
- FOMO: פחד להישאר בחוץ שיכול לגרום לקנייה מתוך לחץ
מה עושים בפועל?
- כתבו מטרה ותאריך משוער לשימוש בכסף.
- בדקו כמה ירידה אתם מסוגלים לשאת כלכלית, לא רק רגשית.
- פתחו מסמך מוצר ובדקו אחזקות, פיזור, דמי ניהול, מטבע ומיסוי.
- קבעו מראש כללי הפקדה, בדיקה ואיזון כדי לא להחליט מתוך פחד או FOMO.
השיעור הופך לאינטראקטיבי מיד כשהעמוד נטען.